초보 투자자 추천 ETF, RPAR ETF!

초보 투자자에게 가장 적합한 ETF가 있다?

저번 글에서 자산배분 투자법 중 하나인 올웨더 포트폴리오에 대하여 소개드린 적이 있습니다. 비록 주식에 모두 투자하는 것보다 수익률은 낮지만 안정적인 연평균 수익률 7.5%를 가진 포트폴리오였습니다.

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이번 글에서는 가장 쉽게 올웨더 포트폴리오로 투자할 수 있는 방법인 RPAR ETF에 대해서 소개해드릴까 합니다.

RPAR ETF란 올웨더 포트폴리오를 운용하던 자산운용사인 브릿지워터 출신의 사람들이 창업한 자산운용사에서 운용중인 ETF입니다.

RPAR ETF의 기본 정보에 대해서 알아보겠습니다. (2021년 6월 26일 기준)

• 펀드 설립일: 2019년 12월 12일
• 운용수수료: 0.51%
• 자산규모: 13억 달러
• 분배금: 2020년 기준 0.8~0.9%

2021년 6월 26일 기준으로 펀드가 설립된지 약 1년 반이 지났고, 자산규모는 1조 3천억원으로 충분히 큰 규모입니다. 또한 1년 반 동안의 수익률은 약 20%이고, 최대 낙폭은 코로나 사태로 인해 17% 발생했습니다. 동기간 S&P500 ETF와 비교하면 S&P500의 수익률은 약 35%, 최대 낙폭은 31.8% 발생하였습니다. 확실히 S&P500 ETF에 비해 수익률은 낮은 편이지만 최대 낙폭을 크게 낮춰 안정적으로 투자할 수 있는 것이 매력적인 ETF입니다.

 

 

다음은 RPAR의 포트폴리오입니다.

다양한 자산들이 (주식, 채권, 금, 원자재) 골고루 포트폴리오에 포함되어 있으며 올웨더 포트폴리오와 매우 유사한 모습을 보입니다. 또한 주목해야할 부분은 비율의 합이 약 120%를 육박하는데 이는 1.2배 레버리지가 적용되어있다고 합니다. 올웨더 포트폴리오와 (연 평균 수익률: 7.5%, 최대 낙폭: 12%) 비교한다면 대략 연평균 수익률은 9%, 최대 낙폭은 14.4% 정도 발생할 것으로 예상됩니다. 안전만을 추구하는 것보다 약간의 레버리지를 통해 수익률을 상승시키는 특징을 가지고 있습니다.

2020년 8월 31일 자료 기준 세부 보유 자산입니다.

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Common Stock (보통주) 14.8%

• Biotechnology (생명공학기술) 0.3%
• Building Materials (건축자재) 0.1%
• Chemicals (화학) 1.2%
• Distribution & Wholesale (유통 및 도매) 0.1%
• Energy - Alternate Sources (대체 에너지) 0.7%
• Food (음식) 0.3%
• Housewares (가정 용품) 0.2%
• Iron & Steel (철강) 0.8%
• Machinery - Diversified (기계) 1.4%
• Mining (광업) 4.4%
• Oil & Gas (원유 및 천연가스) 5.1%
• Water (물) 0.2%

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Exchange Traded Funds (상장지수펀드) 42.8%

• Graniteshares Gold Trust (금 ETF) 11%
• SPDR Gold MiniShares Trust (금 ETF) 6.9%
• Vanguard FTSE Developed Markets ETF (개발도상국 주식 ETF) 4.9%
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (신흥국 ETF) 7.5%
• Vanguard Total Stock Market ETF (전 세계 주식) 12.5%

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United States Treasury (미국 채권) 39.2%

• United States Treasury Bills (미국 단기채권) 19.3%
• United States Treasury Inflation Indexed Bonds (미국 물가연동 국채) 19.9%

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Other Assets in Excess of Liabilities (기타자산) 3.2%

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이번 글에서는 가장 쉽게 올웨더 포트폴리오로 투자할 수 있는 RPAR ETF에 대하여 알아보았습니다. 올웨더 포트폴리오로 투자하고 싶은데 어려워서 못하시는 분들이나 어떤 기업에 투자를 해야 하는지 모르겠다면 RPAR ETF를 조금씩 매수하며 자산을 늘려가시는 것을 한 번 생각해보셨으면 좋겠습니다.